Ciberdelincuentes aprovechan la crisis para captar "mulas" por Internet

Según datos de la agencia de investigación Grupo Paradell Consultores, los delitos relacionados con el envío de emails ofreciendo suculentas ofertas de trabajo que resultan ser falsas, se ha incrementado con la mala situación laboral actual.

La agencia de investigación Grupo Paradell Consultores ha detectado un aumento de delitos relacionados con la captación de las denominadas “mulas”. Los ciberdelincuentes envían mails de forma masiva ofreciendo suculentas ofertas de trabajo falsas, aprovechando el actual momento de crisis económica, la mala situación laboral y el incremento del paro.

A través de estos mails consiguen captar “mulas”, cuya misión es recibir transferencias de dinero on-line y reenviarlas a otro país, es decir, a otra mula (para dificultar la trazabilidad) o directamente al estafador. De esta forma se consigue blanquear el dinero, que suele proceder de delitos como el Phishing (estafa informática con el propósito de revelar datos bancarios), el tráfico de armas, tráfico de drogas, etc.

Las “mulas” se captan a través de ofertas de trabajo con algunas características comunes: Part time, es decir que se puede simultanear con otro trabajo; posibilidad de ganar dinero fácil, varios miles de euros (entre 1.000€ y 4.000€) por unas pocas horas diarias (normalmente a primera y última hora del día): y no se precisa formación o experiencia previa, sólo basta con facilitar la cuenta bancaria donde recibir el dinero.
No existe un perfil específico de “mula”, se capta a cualquier persona con conexión a Internet, desde estudiantes hasta jubilados.

Las transferencias son en la mayoría de casos de importes entre 500€ y 12.000€. Las “mulas” se quedan una comisión habitualmente de entre un 5% y un 10% del dinero que mueven. Entre la apropiación de los datos bancarios de la víctima y la extracción del dinero pasa entre 1 día y 4 meses.

La “mula” normalmente es inconsciente de que está realizando un delito, pero sin darse cuenta forma parte de la organización criminal. Se convierte en cómplice del delito, puesto que el desconocimiento de la Ley no es excusa y está castigado con penas de hasta 5 años de prisión.

Este tipo de delitos confirma la tendencia generalizada de la profesionalización del fraude por Internet. De hecho, desde 2003 los casos de fraude informático investigados por Grupo Paradell Consultores aumentan cada año en un 70%.

Uno de los principales ciber fraudes es el Phising. Según la experiencia de la firma, prácticamente un 90% de los delitos por fraude informático son Phising.

El Malware (también llamado software malicioso, que tiene como objetivo infiltrarse en el sistema y dañar la computadora, por ejemplo, un troyano o un spyware) supone un 10%, y los redirectores (páginas web que encadenan a otras y abren popups) apenas un 1%.

Un estudio de IBM confirma esta tendencia. Y es que, según el informe, España lidera el ranking de envío de Phishing: el 14.8% en 2007 y el 15,1% en 2008 de este tipo de correo salió de servidores Españoles.

Otro estudio realizado por Symantec sitúa a España entre los 10 países más peligrosos para los internautas. Estos 10 países se clasifican de este modo: Turquía (4.9), Russia (3.1), Brasil (2.8), Polonia y Argentina (2.6), India (1.5), Italia y España (1.4) y Alemania (1.1). El índice de peligrosidad está calculado en base al número de casos de Phising y el número de usuarios con acceso a Internet.

Según este mismo estudio, un 0.36% de los mails a nivel internacional son Phishing y suponen un 89.7% de los mensajes electrónicos dañinos. El punto álgido se alcanzó en Febrero de 2008, cuando más del 1% de emails eran Phishing.