Captado por una mafia internacional de 'hackers'

La Audiencia Provincial se ha llenado esta mañana de términos nuevos. Hackers, phishing, direcciones IP, troyanos, tarjetas MAC, delitos multietapa y 'kits' de ataques a sistemas informáticos. Los magistrados de la sección primera juzgan el primer caso de estafas on-line que llega a este órgano provincial. El acusado, un salmantino de 38 años, resulta ser un eslabón de la cadena de fraude. Uno más, pero imprescindible. Así lo sostiene la Fiscalía y por ello le pide un año de prisión por prestar su cuenta corriente para recibir dinero robado a otros clientes de la banca electrónica, cuyos ordenadores eran controlados por programas espías. El acusado se encargaba luego, a cambio de una comisión importante, de enviarlo a particulares residentes en Rusia.
El sistema de la organización interancional es de lo más alambicado. Así, los 'cerebros' informáticos, auténticos ejecutores del sistema de fraude, rara vez son cazados por la Policía. No obstante, el sistema es de lo más sencillo. La organización utiliza complejos sistemas informáticos para infectar con programas espía, denominados en el argot 'troyanos', los ordenadores de usuarios elegidos al azar. Estos programas se hacen con el control de los ordenadores personales y, de este modo, con las claves de los usuarios de cuentas de bancos on-line. Obtenidos estos datos, los utilizan para realizar transferencias bancarias, evidentemente, sin el consentimiento (ni el conocimiento) del titular de la cuenta.

¿Y a dónde va este dinero? He aquí el 'quid' de esta cuestión. Para evitar ser identificados por la Policía, además de borrar todo rastro de la red, captan a internautas a los que piden que presten su cuenta corriente para recibir transferencias y, a cambio, quedarse con un 10% de la cantidad que reciba. Y en esta trampa cayó el ciudadano que ayer se sentó en el banquillo de los acusados.

Él recibió un correo electrónico con una oferta de trabajo. Estos correos, enviados de forma masiva, son muy habituales. Se esconden bajo oferta de trabajo muy sospechosas, pero muy golosas también. El acusado accedió a prestar su cuenta corriente a cambio del citado beneficios y firmó un contrato por correo electrónico.
En tres ocasiones recibió tres transferencias bancarias. Una de ellas, de 3.325 euros de la cuenta corriente que un granadino, residente en Armilla, tenía abierta en la banca on-line de Banesto. El destinatario (acusado), del mismo banco, recibió este dinero, se quedó con algo más de 300 euros (el 10%) para luego, tal y como decía en su contrato, enviar el resto por Western Union a un particular ubicado en San Petesburgo.

Tras recibir la Policía la denuncia de la víctima de Granada, investigó y dio con el vecino de Salamanca, ahora imputado.
El fiscal lo acusa de un delito de blanqueo de capitales por imprudencia grave. El imputado, alegó que desconocía el destino del dinero y que fuese una actividad ilícita. Su letrada, por este motivo, pidió que fuese absuelto. El fiscal recalcó al tribunal, antes de que el juicio haya quedado visto para sentencia a mediodía, que fue una "víctima codiciosa" de la red internacional de fraude. Una víctima y a la vez colaborador que "voluntariamente" no quiso saber si lo que hacía era legal y mucho menos informarse.
De hecho, sostiene el fiscal, había elementos suficientes para pensar que lo que hacía no era muy lícito. Según el fiscal: recibir un correo en casa de una empresa desconocida, firmar un contrato a nombre de otra lleno de incongruencias y casi ininteligible, recibir un dinero de una cuenta que desconoce, ganar 300 euros sin apenas mover un dedo y luego enviarlo a un particular residente en San Petesburgo.

Para el fiscal son suficientes motivos para que sospechase del origen ilícito, que no era otra cosa que blanquear dinero procedente del robo de cuentas ajenas al servicio de una organización internacional. Los magistrados valorarán ahora si su ignorancia le vale como alegato para resultar absuelto. Eso sí, si resulta condenado será el quién devuelva los 3.325 euros al cliente de Banesto estafado. Proque la entidad se ha lavado las manos en el asunto.